{"id":2714,"date":"2025-02-17T12:00:47","date_gmt":"2025-02-17T11:00:47","guid":{"rendered":"https:\/\/www.generali.es\/ser-agente\/?p=2714"},"modified":"2025-02-28T14:05:12","modified_gmt":"2025-02-28T13:05:12","slug":"irpf-autonomos-2025","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.generali.es\/ser-agente\/irpf-autonomos-2025\/","title":{"rendered":"\u00bfC\u00f3mo gestionar el IRPF siendo aut\u00f3nomo en 2025?"},"content":{"rendered":"

Como cada a\u00f1o, la Seguridad Social ha publicado las fechas en las que los aut\u00f3nomos tendr\u00e1n que hacer frente a sus obligaciones tributarias. En ellas se incluyen las <\/span>declaraciones trimestrales de IVA, la <\/span>declaraci\u00f3n de la Renta o el <\/span>pago de las retenciones de IRPF.<\/div><\/span><\/p>\n

Para ayudarte a presentar todo a tiempo y de manera correcta, nuestros expertos han redactado este art\u00edculo. En \u00e9l vamos a explicarte las <\/span>novedades fiscales para aut\u00f3nomos en 2025<\/b>, incluyendo los cambios clave y plazos; los <\/span>modelos m\u00e1s importantes que debes conocer para el IRPF de aut\u00f3nomos<\/b>, como el modelo 303, 130, 036 y 037. Tambi\u00e9n te hablaremos de las <\/span>herramientas que existen para simplificar tu gesti\u00f3n fiscal<\/b> y los<\/span> errores m\u00e1s comunes<\/b> que suelen darse al presentar el IRPF. \u00a1No te lo pierdas!<\/span><\/p>\n

Novedades fiscales para aut\u00f3nomos en 2025<\/span><\/h2>\n

Como todos los a\u00f1os la <\/span>Agencia Estatal de Administraci\u00f3n Tributaria (AEAT) incorpora<\/b> novedades fiscales<\/b> para simplificar los procesos para los contribuyentes y mejorar la recaudaci\u00f3n. Entre estas novedades est\u00e1 la actualizaci\u00f3n del calendario fiscal.\u00a0<\/span><\/p>\n

Cambios clave en el calendario fiscal<\/span><\/h3>\n

La <\/span>AEAT ya ha publicado las fechas l\u00edmite<\/b> en las que los trabajadores deben hacer frente a sus obligaciones tributarias. La idea de establecer una limitaci\u00f3n es distribuir de manera equilibrada las obligaciones fiscales a lo largo del a\u00f1o.\u00a0<\/span><\/p>\n

Nuevos plazos para presentar los modelos de AEAT<\/span><\/h3>\n

A partir de 2025, algunos modelos tendr\u00e1n nuevos plazos de presentaci\u00f3n. <\/span>Esta son algunas de las fechas m\u00e1s importantes para los aut\u00f3nomos que la AEAT tiene colgadas en su p\u00e1gina web<\/b>:<\/span><\/p>\n

\"\"<\/p>\n\n

\n \"Ser<\/a>\n \"Ser<\/a>\n <\/div>\n \n

Puedes consultar las fechas del resto de modelos <\/span>aqu\u00ed<\/b><\/a> y otros datos de inter\u00e9s en el <\/span>calendario del contribuyente 2025<\/b><\/a> de la AEAT.\u00a0<\/span><\/p>\n

modelos m\u00e1s importantes para el IRPF de aut\u00f3nomos<\/span><\/h2>\n

Ser aut\u00f3nomo conlleva llevar al d\u00eda el papeleo. De hecho, cumplir los requisitos del IRPF de aut\u00f3nomos implica presentar diferentes modelos fiscales. En concreto, los siguientes:<\/span><\/p>\n

Modelo 303: liquidaci\u00f3n del IVA paso a paso<\/span><\/h3>\n

El <\/span>modelo 303<\/b><\/a> corresponde a la liquidaci\u00f3n del IVA, que los aut\u00f3nomos est\u00e1n obligados a presentar de manera <\/span>trimestral<\/b> (cada a\u00f1o se divide en 4 trimestres). Para ello, deben declarar las facturas emitidas y recibidas durante el trimestre, indicando el <\/span>IVA repercutido y soportado<\/b> en ese periodo. Para evitar errores, es fundamental llevar un registro fiscal actualizado.<\/span><\/p>\n

Sin embargo, si trabajas como <\/span>agente de seguros<\/b>, este tr\u00e1mite <\/span>no te afecta<\/b>, ya que la actividad aseguradora est\u00e1 exenta de IVA. Esto supone una ventaja administrativa, ya que no necesitas realizar liquidaciones de este impuesto ni presentar el Modelo 303, simplificando as\u00ed tu gesti\u00f3n fiscal.<\/span><\/p>\n

Modelo 130: c\u00f3mo declarar pagos fraccionados del IRPF<\/span><\/h3>\n

El <\/span>modelo 130<\/b><\/a> \u201cpermite a empresarios y profesionales presentar y consultar declaraciones y realizar los pagos fraccionados del IRPF<\/span><\/i>\u201d<\/b>. Actualmente este proceso est\u00e1 digitalizado, lo que permite que los c\u00e1lculos se hagan de forma autom\u00e1tica. As\u00ed se evitan errores y se mejora la planificaci\u00f3n fiscal.\u00a0<\/span><\/p>\n

Modelo 036 y 037: gesti\u00f3n inicial para nuevos aut\u00f3nomos<\/span><\/h3>\n

En cuanto a los <\/span>modelos 036 y 037<\/b><\/a> sirven para que los aut\u00f3nomos se den de alta, modifiquen datos o se den de baja en el censo de empresarios, profesionales y retenedores. En la p\u00e1gina web de la AEAT podr\u00e1s tramitar los documentos de forma telem\u00e1tica, lo que ayuda a simplificar estos procesos.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>\n

Herramientas para simplificar tu gesti\u00f3n fiscal<\/span><\/h2>\n

Existen diferentes herramientas digitales<\/b> que permiten a los aut\u00f3nomos, como los agentes de seguros, simplificar la gesti\u00f3n fiscal.\u00a0<\/span><\/p>\n

Plataformas digitales que automatizan tus declaraciones<\/span><\/h3>\n

Por ejemplo, las plataformas digitales como <\/span>Quipu<\/b><\/a>, <\/span>Holded<\/b><\/a> o <\/span>Contasol<\/b><\/a> no solo ayudan a presentar modelos como el 303 y 130 a tiempo, sino que tambi\u00e9n integran la contabilidad.\u00a0<\/span><\/p>\n

C\u00f3mo elegir un buen asesor fiscal<\/span><\/h3>\n

A pesar de todas las plataformas que hay en el mercado, <\/span>si no te sientes con confianza suficiente como para gestionar t\u00fa solo todas las obligaciones fiscales<\/b> que acarrea ser aut\u00f3nomo, lo mejor es que <\/span>contrates a un buen asesor fiscal<\/b>. Pero \u00bfc\u00f3mo elegir el correcto? En internet encontrar\u00e1s multitud de profesionales que pueden ayudarte. Aseg\u00farate de buscar uno con <\/span>experiencia en el r\u00e9gimen de aut\u00f3nomos y que te ofrezca un servicio personalizado<\/b>.<\/span><\/p>\n

Errores comunes al gestionar el IRPF<\/span><\/h2>\n

Aunque existen muchas opciones para gestionar el IRPF, es normal cometer ciertos errores. Aqu\u00ed te mostramos algunos de los m\u00e1s frecuentes y c\u00f3mo evitarlos.<\/span><\/p>\n

Falta de actualizaci\u00f3n en los plazos fiscales<\/span><\/h3>\n

No estar al tanto de los plazos para presentar los modelos fiscales puede acarrear sanciones econ\u00f3micas importantes. Si no cuentas con un gestor que te ayude a simplificar tus obligaciones fiscales, puedes recurrir a herramientas de gesti\u00f3n para asegurarte de cumplir con los plazos establecidos.<\/span><\/p>\n

Declaraciones incorrectas: c\u00f3mo evitarlas<\/span><\/h3>\n

Uno de los errores m\u00e1s habituales es presentar una declaraci\u00f3n con datos err\u00f3neos. Para evitarlo, nuestro consejo es que, si tienes alguna duda, consultes con un asesor fiscal antes de enviarla. Un profesional podr\u00e1 ayudarte a detectar posibles fallos y corregirlos a tiempo.<\/span><\/p>\n

Errores en los gastos deducibles: \u00bfqu\u00e9 puedes incluir?<\/span><\/h3>\n

Otro fallo com\u00fan es no aplicar correctamente los gastos deducibles. Para los aut\u00f3nomos, es clave identificar qu\u00e9 gastos pueden restarse de los ingresos para reducir la base imponible. Algunos ejemplos de gastos deducibles incluyen:<\/span><\/p>\n