{"id":4473,"date":"2021-02-12T10:40:00","date_gmt":"2021-02-12T09:40:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.generali.es\/blog\/generalimasqueseguros\/?p=4473"},"modified":"2024-03-21T11:18:34","modified_gmt":"2024-03-21T10:18:34","slug":"asesor-financiero-que-es-como-buscar","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.generali.es\/blog\/generalimasqueseguros\/asesor-financiero-que-es-como-buscar\/","title":{"rendered":"VENTAJAS DE CONTAR CON UN ASESOR FINANCIERO"},"content":{"rendered":"<p>En GENERALI creemos firmemente en la importancia de contar con un asesor que pueda ayudar a todos los clientes a cumplir sus objetivos en materia de protecci\u00f3n de sus bienes, vida y por supuesto econ\u00f3micos.<\/p>\n<p>Por este motivo, llevamos varios a\u00f1os certificando financieramente a todos nuestros agentes para que puedan ofrecer a los clientes el mejor asesoramiento posible. Para que nuestros clientes puedan aprovechar todas las ventajas de contar con un asesor financiero.<\/p>\n<p>Las <strong>ventajas de un asesor financiero son muchas <\/strong>y las puede disfrutar cualquiera que est\u00e9 pensando en la mejor manera de invertir sus ahorros.<\/p>\n<p>Tradicionalmente, se ha ligado la figura del asesor financiero, el asesoramiento que pod\u00edamos encontrar en nuestra entidad financiera o en recomendaciones de familiares o amigos. Pero la <strong>volatilidad de los mercados y la complejidad de los productos<\/strong> ha hecho crecer la\u00a0b\u00fasqueda de asesoramiento especializado. Es por ello, que desde GENERALI apostamos por ofrecer este asesoramiento a todos nuestros clientes.<\/p>\n<h2><b>\u00bfQu\u00e9 tipo de asesores financieros hay y c\u00f3mo s\u00e9 cu\u00e1l es el adecuado para m\u00ed?<\/b><\/h2>\n<p>Las tareas de un asesor financiero pueden variar, por lo que el tipo de asesoramiento adecuado para ti depende de tus necesidades, es decir, del objetivo que persigas con la inversi\u00f3n, de la rentabilidad esperada, de la eventual necesidad de liquidez en el horizonte temporal de la inversi\u00f3n, de la aversi\u00f3n al riesgo, de los intereses fiscales, etc. En definitiva, el mejor asesoramiento ser\u00e1 el que mejor se adapte a tus objetivos econ\u00f3micos y que sea capaz de encajar esos objetivos con la actual oferta de productos financieros.<\/p>\n<p>Si tus necesidades son complejas, por ejemplo, si est\u00e1s pensando en invertir por primera vez, es importante recurrir a un especialista financiero cualificado para obtener asesoramiento sobre el tipo de producto que mejor encaja para ti. Tambi\u00e9n te ayudar\u00e1 a evaluar el nivel de riesgo que debes asumir seg\u00fan el perfil de inversor que tengas<\/p>\n<p><img decoding=\"async\" alt=\"Generali_Financial_Advisor_Mini_Infographics_02.02.21.png\" height=\"\" src=\"https:\/\/images-cdn.welcomesoftware.com\/Zz1iNTVhOTQ4NzY2NDAxMWViYWQ4MmZmZmY0ZTY5ODEwMA==\" width=\"100%\"\/><\/p>\n<p>Quiz\u00e1s en este momento te est\u00e9s preguntando c\u00f3mo puedes saber si <strong>realmente te compensa contar con un asesor financiero<\/strong>. \u00a1No te preocupes! Hemos elaborado este v\u00eddeo con <strong>4 preguntas definitivas para saberlo<\/strong>. Si tu respuesta es afirmativa, a al menos una de ellas, quiere decir que necesitas esa asesor\u00eda.<\/p>\n<p><video controls=\"controls\" preload=\"none\" width=\"100%\">\u00a0<source src=\"https:\/\/files.newscred.com\/download\/791b7d22664611eba2760e9c669c42b5\" type=\"video\/mp4\"\/>\u00a0Your browser doesn&#8217;t support the HTML5 video tag.\u00a0<\/video><\/p>\n<h2><b>\u00bfQu\u00e9 puedes esperar de un asesor financiero?<\/b><\/h2>\n<p>Montserrat Casanovas, Catedr\u00e1tica de Econom\u00eda Financiera de la Universidad de Barcelona, afirma que la funci\u00f3n del asesor financiero es clave para que los <strong>inversores puedan encontrar el producto financiero que mejor se adapte a sus necesidades,<\/strong>\u00a0teniendo en cuenta su <strong>perfil de riesgo<\/strong>, sus <strong>necesidades <\/strong>financieras y fiscales y el horizonte temporal de la inversi\u00f3n. El plan incluir\u00e1 las inversiones adecuadas a corto y largo plazo para ayudarle a alcanzar sus metas financieras.<\/p>\n<p><img decoding=\"async\" alt=\"Generali_Financial_Advisor_Mini_Infographics_02.02.212.png\" height=\"\" src=\"https:\/\/images-cdn.welcomesoftware.com\/Zz1jNzhjYmNhNzY2NDAxMWViYjM2YjA3OWRmYjMwMDY3NQ==\" width=\"100%\"\/><\/p>\n<h2><b>\u00bfPor qu\u00e9 deber\u00edas contratar a un asesor financiero?<\/b><\/h2>\n<p>En primer lugar, tu asesor financiero dedicar\u00e1 tiempo a <strong>comprender a fondo tus necesidades<\/strong> y aspiraciones a corto, medio y largo plazo. Tambi\u00e9n te ayudar\u00e1 a entender tu actitud ante el riesgo (lo que se llama tu \u00abperfil de riesgo\u00bb) y <strong>cu\u00e1les son los riesgos reales<\/strong>.<\/p>\n<p>Un error com\u00fan de los inversores principiantes que deciden invertir solos es verse atra\u00eddos por los rendimientos de los titulares de alto potencial, sin tener en cuenta el riesgo general de la cartera, lo que puede traducirse en p\u00e9rdidas.<\/p>\n<p>Tu asesor financiero investigar\u00e1 el mercado para crear un plan de inversi\u00f3n personalizado. Te guiar\u00e1 por \u00e9l y <strong>desmitificar\u00e1 cualquier producto financiero<\/strong> o terminolog\u00eda con la que no est\u00e9s familiarizado.<\/p>\n<p>Una vez que est\u00e9s satisfecho con su plan financiero, tu asesor te ayudar\u00e1 a <strong>preparar tus inversiones\u00a0<\/strong>y llevar\u00e1 a cabo revisiones peri\u00f3dicas para asegurarse de que tu plan se siga adapt\u00e1ndose a tus necesidades en el futuro. Los expertos piensan que esto a\u00f1ade una valiosa evaluaci\u00f3n de cuentas, lo que facilita la consecuci\u00f3n de tus objetivos.<\/p>\n<p>Si quieres conocer a los asesores financieros de GENERALI, ponte en contacto con nosotros, adem\u00e1s te mantendremos al d\u00eda de todas las novedades financieras y nuestros productos financieros.<\/p>\n<p>\u00a0<\/p>\n<p><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" alt=\"\" class=\"nc_pixel\" height=\"1\" src=\"https:\/\/pixel.welcomesoftware.com\/px.gif?key=YXJ0aWNsZT04NWEwMjdhNTViZjIxMWViYmRjYmY5ZTRjODU2MDE2NA==\" width=\"1\"\/><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>En GENERALI creemos firmemente en la importancia de contar con un asesor que pueda ayudar a todos los clientes a cumplir sus objetivos en materia de protecci\u00f3n de sus bienes, vida y por supuesto econ\u00f3micos. 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